Souscripteurs d'assurance

Haut Risque
77%

Où souhaitez-vous aller ensuite ?

Partagez vos résultats avec vos amis et votre famille.
Obtenez des résultats pour un autre emploi Comparer à un autre emploi

Ou, explorez cette profession en détail...

Votez Commentaires (8)
RISQUE D'AUTOMATISATION
CALCULÉ
83%
(Risque Imminent)
SONDAGE
71%
(Haut Risque, Basé sur 195 votes)
Average: 77%
DEMANDE DE TRAVAIL
CROISSANCE
-4,0 %
par l'année 2033
SALAIRES
77 860 $
ou 37,43 $ par heure
Volume
101 310
à partir du 2023
RÉSUMÉ
Que montre ce flocon de neige ?
Le Flocon de neige est un résumé visuel des cinq badges: Risque d'automatisation (calculé), Risque (sondé), Croissance, Salaires et Volume. Il vous donne un aperçu instantané du profil d'un métier. La couleur du Flocon de neige est liée à sa taille. Plus le métier obtient de bons scores par rapport aux autres, plus le Flocon de neige devient grand et vert.
SCORE DE TRAVAIL
3,1/10
Qu'est-ce que c'est ?
Score de l'emploi (plus c'est élevé, mieux c'est) :

Nous évaluons les emplois en utilisant quatre facteurs. Ceux-ci sont :

- Risque d'automatisation
- Croissance de l'emploi
- Salaires
- Volume de postes disponibles

Ce sont quelques points clés à prendre en compte lors de la recherche d'un emploi.

Les gens ont également vu

Avocats Comptables et Auditeurs Analystes financiers et en investissement Programmeurs Informatiques Ingénieurs mécaniciens

Risque d'automatisation calculé

83% (Risque Imminent)

Risque Imminent (81-100%) : Les professions à ce niveau ont une probabilité extrêmement élevée d'être automatisées dans un avenir proche. Ces emplois consistent principalement en des tâches répétitives et prévisibles, nécessitant peu de jugement humain.

Plus d'informations sur ce que représente ce score et comment il est calculé sont disponibles ici.

Certaines qualités assez importantes du travail sont difficiles à automatiser :

  • Perceptivité Sociale

Sondage utilisateur

71% chance de pleine automatisation au cours des deux prochaines décennies

Nos visiteurs ont voté qu'il est probable que cette profession sera automatisée. Cette évaluation est davantage soutenue par le niveau de risque d'automatisation calculé, qui estime 83% de chances d'automatisation.

Que pensez-vous du risque de l'automatisation?

Quelle est la probabilité que Souscripteurs d'assurance soit remplacé par des robots ou l'intelligence artificielle dans les 20 prochaines années ?

Sentiment

Le graphique suivant est affiché là où il y a suffisamment de votes pour produire des données significatives. Il présente les résultats des sondages utilisateurs au fil du temps, offrant une indication claire des tendances de sentiment.

Sentiment au fil du temps (annuellement)

Croissance

Une croissance très lente par rapport à d'autres professions.

On s'attend à ce que le nombre d'offres d'emploi pour 'Insurance Underwriters' diminue 4,0% d'ici 2033

Emploi total, et estimations des offres d'emploi

* Données de la Bureau of Labor Statistics pour la période entre 2023 et 2033
Les prévisions mises à jour sont attendues 09-2025.

Salaires

Hautement rémunéré par rapport à d'autres professions

En 2023, le salaire annuel médian pour 'Insurance Underwriters' était de 77 860 $, soit 37 $ par heure.

'Insurance Underwriters' ont été payés 62,0% de plus que le salaire médian national, qui était de 48 060 $

Salaires au fil du temps

* Données provenant du Bureau des Statistiques du Travail

Volume

Une plus grande gamme d'opportunités d'emploi comparée à d'autres professions

À partir de 2023, il y avait 101 310 personnes employées en tant que 'Insurance Underwriters' aux États-Unis.

Cela représente environ 0,07% de la main-d'œuvre employée à travers le pays

Autrement dit, environ 1 personne sur 1 mille est employée en tant que 'Insurance Underwriters'.

Description du poste

Examiner les demandes d'assurance individuelles pour évaluer le degré de risque impliqué et déterminer l'acceptation des demandes.

SOC Code: 13-2053.00

Commentaires (8)

Laisser un commentaire
Shivang Singh (Faible)
19 sept. 2024 06:01
AI cannot assess socio economic status basis few data and also if data available its credibility cannot be justified. And for medical part AI cannot take deviations in prognostic approach or cannot take business calls. Underwriting is all about creating a large risk pool basis current risk appetite and competition and outside trend going simultaneously which is difficult to inculcate for a binary system.
Lakshmi (Très probable)
02 févr. 2023 05:20
I work closely with underwriters. There is very little they do that a computer couldn't do.
Ahmed shah (Aucune chance)
03 févr. 2021 19:46
Because robots don't have technical knowledge in Underwriting if they want technical knowledge then Underwriters should command robots. Humans have 75% chance in Industry when robots come
Jecca (Très probable)
14 oct. 2019 18:31
Automation is already taking the medical underwriting part out of my life and DI job duties. It is only a matter of time until there is code that gathers all online information and analytical reports regarding financials, credit scores, databases, pharmacy scans, motor vehicle reports, and criminal records. I give myself 10 years or less.
Carl Daniel
23 mars 2022 02:51
Hi Jecca,

I am considering entering insurance underwriting because claims were very bad, I must say.

Would you say that computer automation is taking over all areas of underwriting (commercial underwriting, property & casualty underwriting, etc.)? I do hear that it is taking personal insurance by storm.

Also, I am REALLY trying hard to find similar jobs to underwriting/insurance in case underwriting doesn't work out.

I'm looking at cost estimating (outside of construction), property assessment, and budget analysis. According to the Bureau of Labor Statistics, you don't necessarily need a business or finance degree to go into these fields (I took several traditional/core business classes in school, and I also majored in a field much like "business psychology" - organizational development, which was in the business school).

Do you have any alternatives that you plan to explore in case you have to leave underwriting? Do you think any of the ones that I mentioned are feasible alternatives?

Thank you,

Carl Daniel
Paul (Très probable)
07 oct. 2019 01:37
They have already announced at my company that underwriting will see significant changes in the next 5-10 years. The underwriters job will be "entirely" different within this time frame. They have told us there will be ongoing meetings and announcements regarding these changes as time goes by.
Brendan
09 août 2019 15:23
I am an underwriter. There is no doubt automation will transform this job and remove the need for the underwriter defined above. There are two different types of underwriting, staff and line underwriting. Line underwriting is what is defined above, an employee who reviews applications and degree of risk on accounts on an individual basis. Staff underwriters develop guidelines and initiatives to help drive the changes in product performance . Line underwriters then follow these guidelines and initiatives. Staff underwriting will adapt to automation and use the tools made available by it to make better decisions. You will see some reduction in this field due to ease of decision making and some of these functions will likely transfer to automation. Another thing to consider is that is the complexity of insurance. Insurance is ever evolving based on the ever changing ways of the world. Especially in commercial insurance, there are way too many unique situations that occur on a daily basis that there is no true basic answer to based on past history, but instead require an instinctive decision by an experienced underwriter. It is highly unlikely automation will be able to adapt to these daily situations. This is how some line underwriting will survive.
Carl Daniel
23 mars 2022 03:28
Hi Brendan,

Do you mean to say that this definition removes the need for an underwriter? - "Review individual applications for insurance to evaluate the degree of risk involved and determine the acceptance of applications."

Oh, sorry, I just realized that you mentioned that this definition only applies to line underwriting, and that automation will decrease the need for line underwriters.

Thank you for clarifying that there are two types of underwriting - I wasn't aware of that. Underwriting is the only field in insurance that interests me, but I'm not into sales. I've been working in claims (and subrogation) for years, but it's not my cup of tea.

Since I don't have the educational background to be an actuary, underwriting is pretty much the only option left for me.

I've never heard of staff underwriting before - unfortunately, working in claims didn't teach me much about underwriting.

It seems like staff underwriting is the future of employment in underwriting.

You mentioned that commercial insurance/underwriting is hard to predict due to the constantly evolving and complex nature of insurance.

I'm considering getting my Associates in Commercial Underwriting while I search for a job in underwriting.

What do you think about the future of employment in commercial underwriting? Do you think there's any hope for cautious optimism, especially for staff underwriters in commercial underwriting?

Thank you,

Carl Daniel
Laissez un commentaire sur cette profession
0/8000