Versicherungsunterzeichner

Hohes Risiko
77%

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AUTOMATISIERUNGSRISIKO
BERECHNET
83%
(Unmittelbares Risiko)
UMFRAGE
71%
(Hohes Risiko, Basierend auf 195 Stimmen)
Average: 77%
ARBEITSNACHFRAGE
WACHSTUM
-4,0 %
bis zum Jahr 2033
LÖHNE
77.860 $
oder 37,43 $ pro Stunde
Volumen
101.310
ab dem 2023
ZUSAMMENFASSUNG
Was zeigt diese Schneeflocke?
Die Schneeflocke ist eine visuelle Zusammenfassung der fünf Abzeichen: Automatisierungsrisiko (berechnet), Risiko (abgefragt), Wachstum, Löhne und Volumen. Sie gibt Ihnen einen sofortigen Überblick über das Profil eines Berufs. Die Farbe der Schneeflocke steht in Beziehung zu ihrer Größe. Je besser der Beruf im Vergleich zu anderen abschneidet, desto größer und grüner wird die Schneeflocke.
ARBEITSPUNKTZAHL
3,1/10
Was ist das?
Jobbewertung (höher ist besser):

Wir bewerten Jobs anhand von vier Faktoren. Diese sind:

- Chance der Automatisierung
- Jobwachstum
- Löhne
- Anzahl der verfügbaren Stellen

Dies sind einige wichtige Punkte, über die man beim Jobsuchen nachdenken sollte.

Personen haben sich auch angesehen

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Berechnetes Automatisierungsrisiko

83% (Unmittelbares Risiko)

Unmittelbares Risiko (81-100%): Berufe auf dieser Ebene haben eine extrem hohe Wahrscheinlichkeit, in naher Zukunft automatisiert zu werden. Diese Jobs bestehen hauptsächlich aus repetitiven, vorhersehbaren Aufgaben, bei denen nur wenig Bedarf an menschlichem Urteilsvermögen besteht.

Weitere Informationen darüber, was dieser Wert ist und wie er berechnet wird, sind verfügbar hier.

Einige ziemlich wichtige Eigenschaften des Jobs sind schwer zu automatisieren:

  • Soziale Wahrnehmungsfähigkeit

Benutzerumfrage

71% Chance auf vollständige Automatisierung in den nächsten zwei Jahrzehnten

Unsere Besucher haben abgestimmt, dass es wahrscheinlich ist, dass dieser Beruf automatisiert wird. Diese Einschätzung wird weiterhin durch das berechnete Automatisierungsrisiko unterstützt, welches eine 83% Chance der Automatisierung schätzt.

Was denken Sie, ist das Risiko der Automatisierung?

Wie hoch ist die Wahrscheinlichkeit, dass Versicherungsunterzeichner in den nächsten 20 Jahren durch Roboter oder künstliche Intelligenz ersetzt wird?

Gefühl

Das folgende Diagramm wird angezeigt, wenn genügend Stimmen vorhanden sind, um aussagekräftige Daten zu erzeugen. Es zeigt die Ergebnisse von Nutzerumfragen im Laufe der Zeit und bietet einen klaren Hinweis auf Stimmungstrends.

Gefühlslage über die Zeit (jährlich)

Wachstum

Sehr langsames Wachstum im Vergleich zu anderen Berufen.

Die Anzahl der 'Insurance Underwriters' Stellenangebote wird voraussichtlich um 4,0% bis 2033 sinken.

Gesamtbeschäftigung und geschätzte Stellenangebote

* Daten des Bureau of Labor Statistics für den Zeitraum zwischen 2023 und 2033
Aktualisierte Prognosen sind fällig 09-2025.

Löhne

Hoch bezahlt im Vergleich zu anderen Berufen

Im Jahr 2023 betrug das mittlere Jahresgehalt für 'Insurance Underwriters' 77.860 $, oder 37 $ pro Stunde.

'Insurance Underwriters' wurden 62,0% höher bezahlt als der nationale Medianlohn, der bei 48.060 $ lag.

Löhne über die Zeit

* Daten vom Bureau of Labor Statistics

Volumen

Größeres Spektrum an Arbeitsmöglichkeiten im Vergleich zu anderen Berufen

Ab dem 2023 waren 101.310 Personen als 'Insurance Underwriters' in den Vereinigten Staaten beschäftigt.

Dies entspricht etwa 0,07% der erwerbstätigen Bevölkerung im ganzen Land.

Anders ausgedrückt, ist etwa 1 von 1 Tausend Personen als 'Insurance Underwriters' beschäftigt.

Stellenbeschreibung

Überprüfen Sie einzelne Versicherungsanträge, um das Ausmaß des involvierten Risikos zu bewerten und die Annahme der Anträge zu bestimmen.

SOC Code: 13-2053.00

Kommentare (8)

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Shivang Singh (Niedrig)
19 Sept. 2024 06:01
AI cannot assess socio economic status basis few data and also if data available its credibility cannot be justified. And for medical part AI cannot take deviations in prognostic approach or cannot take business calls. Underwriting is all about creating a large risk pool basis current risk appetite and competition and outside trend going simultaneously which is difficult to inculcate for a binary system.
Lakshmi (Höchstwahrscheinlich)
02 Feb. 2023 05:20
I work closely with underwriters. There is very little they do that a computer couldn't do.
Ahmed shah (Keine Chance)
03 Feb. 2021 19:46
Because robots don't have technical knowledge in Underwriting if they want technical knowledge then Underwriters should command robots. Humans have 75% chance in Industry when robots come
Jecca (Höchstwahrscheinlich)
14 Okt. 2019 18:31
Automation is already taking the medical underwriting part out of my life and DI job duties. It is only a matter of time until there is code that gathers all online information and analytical reports regarding financials, credit scores, databases, pharmacy scans, motor vehicle reports, and criminal records. I give myself 10 years or less.
Carl Daniel
23 März 2022 02:51
Hi Jecca,

I am considering entering insurance underwriting because claims were very bad, I must say.

Would you say that computer automation is taking over all areas of underwriting (commercial underwriting, property & casualty underwriting, etc.)? I do hear that it is taking personal insurance by storm.

Also, I am REALLY trying hard to find similar jobs to underwriting/insurance in case underwriting doesn't work out.

I'm looking at cost estimating (outside of construction), property assessment, and budget analysis. According to the Bureau of Labor Statistics, you don't necessarily need a business or finance degree to go into these fields (I took several traditional/core business classes in school, and I also majored in a field much like "business psychology" - organizational development, which was in the business school).

Do you have any alternatives that you plan to explore in case you have to leave underwriting? Do you think any of the ones that I mentioned are feasible alternatives?

Thank you,

Carl Daniel
Paul (Höchstwahrscheinlich)
07 Okt. 2019 01:37
They have already announced at my company that underwriting will see significant changes in the next 5-10 years. The underwriters job will be "entirely" different within this time frame. They have told us there will be ongoing meetings and announcements regarding these changes as time goes by.
Brendan
09 Aug. 2019 15:23
I am an underwriter. There is no doubt automation will transform this job and remove the need for the underwriter defined above. There are two different types of underwriting, staff and line underwriting. Line underwriting is what is defined above, an employee who reviews applications and degree of risk on accounts on an individual basis. Staff underwriters develop guidelines and initiatives to help drive the changes in product performance . Line underwriters then follow these guidelines and initiatives. Staff underwriting will adapt to automation and use the tools made available by it to make better decisions. You will see some reduction in this field due to ease of decision making and some of these functions will likely transfer to automation. Another thing to consider is that is the complexity of insurance. Insurance is ever evolving based on the ever changing ways of the world. Especially in commercial insurance, there are way too many unique situations that occur on a daily basis that there is no true basic answer to based on past history, but instead require an instinctive decision by an experienced underwriter. It is highly unlikely automation will be able to adapt to these daily situations. This is how some line underwriting will survive.
Carl Daniel
23 März 2022 03:28
Hi Brendan,

Do you mean to say that this definition removes the need for an underwriter? - "Review individual applications for insurance to evaluate the degree of risk involved and determine the acceptance of applications."

Oh, sorry, I just realized that you mentioned that this definition only applies to line underwriting, and that automation will decrease the need for line underwriters.

Thank you for clarifying that there are two types of underwriting - I wasn't aware of that. Underwriting is the only field in insurance that interests me, but I'm not into sales. I've been working in claims (and subrogation) for years, but it's not my cup of tea.

Since I don't have the educational background to be an actuary, underwriting is pretty much the only option left for me.

I've never heard of staff underwriting before - unfortunately, working in claims didn't teach me much about underwriting.

It seems like staff underwriting is the future of employment in underwriting.

You mentioned that commercial insurance/underwriting is hard to predict due to the constantly evolving and complex nature of insurance.

I'm considering getting my Associates in Commercial Underwriting while I search for a job in underwriting.

What do you think about the future of employment in commercial underwriting? Do you think there's any hope for cautious optimism, especially for staff underwriters in commercial underwriting?

Thank you,

Carl Daniel
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