Versicherungsunterzeichner
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Automatisierungsrisiko
Unmittelbares Risiko (81-100%): Berufe auf dieser Ebene haben eine extrem hohe Wahrscheinlichkeit, in naher Zukunft automatisiert zu werden. Diese Jobs bestehen hauptsächlich aus repetitiven, vorhersehbaren Aufgaben, bei denen nur wenig Bedarf an menschlichem Urteilsvermögen besteht.
Weitere Informationen darüber, was dieser Wert ist und wie er berechnet wird, sind verfügbar hier.
Benutzerumfrage
Unsere Besucher haben abgestimmt, dass es wahrscheinlich ist, dass dieser Beruf automatisiert wird. Diese Einschätzung wird weiterhin durch das berechnete Automatisierungsrisiko unterstützt, welches eine 82% Chance der Automatisierung schätzt.
Was denken Sie, ist das Risiko der Automatisierung?
Wie hoch ist die Wahrscheinlichkeit, dass Versicherungsunterzeichner in den nächsten 20 Jahren durch Roboter oder künstliche Intelligenz ersetzt wird?
Gefühl
Die folgenden Grafik(en) werden überall dort eingefügt, wo es eine erhebliche Anzahl von Stimmen gibt, um aussagekräftige Daten zu liefern. Diese visuellen Darstellungen zeigen die Ergebnisse von Nutzerumfragen über die Zeit und liefern einen bedeutenden Hinweis auf Stimmungstrends.
Gefühlslage über die Zeit (jährlich)
Wachstum
Die Anzahl der 'Insurance Underwriters' Stellenangebote wird voraussichtlich um 4,5% bis 2032 sinken.
Gesamtbeschäftigung und geschätzte Stellenangebote
Aktualisierte Prognosen sind fällig 09-2023.
Löhne
Im Jahr 2022 betrug das mittlere Jahresgehalt für 'Insurance Underwriters' 76.230 $, oder 36 $ pro Stunde.
'Insurance Underwriters' wurden 64,6% höher bezahlt als der nationale Medianlohn, der bei 46.310 $ lag.
Löhne über die Zeit
Volumen
Ab dem 2022 waren 105.900 Personen als 'Insurance Underwriters' in den Vereinigten Staaten beschäftigt.
Dies entspricht etwa 0,07% der erwerbstätigen Bevölkerung im ganzen Land.
Anders ausgedrückt, ist etwa 1 von 1 Tausend Personen als 'Insurance Underwriters' beschäftigt.
Stellenbeschreibung
Überprüfen Sie einzelne Versicherungsanträge, um das Ausmaß des involvierten Risikos zu bewerten und die Annahme der Anträge zu bestimmen.
SOC Code: 13-2053.00
Ressourcen
Wenn Sie darüber nachdenken, eine neue Karriere zu beginnen oder den Job zu wechseln, haben wir ein praktisches Tool für die Jobsuche erstellt, das Ihnen möglicherweise dabei hilft, die perfekte neue Rolle zu finden.
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Kommentare
I am considering entering insurance underwriting because claims were very bad, I must say.
Would you say that computer automation is taking over all areas of underwriting (commercial underwriting, property & casualty underwriting, etc.)? I do hear that it is taking personal insurance by storm.
Also, I am REALLY trying hard to find similar jobs to underwriting/insurance in case underwriting doesn't work out.
I'm looking at cost estimating (outside of construction), property assessment, and budget analysis. According to the Bureau of Labor Statistics, you don't necessarily need a business or finance degree to go into these fields (I took several traditional/core business classes in school, and I also majored in a field much like "business psychology" - organizational development, which was in the business school).
Do you have any alternatives that you plan to explore in case you have to leave underwriting? Do you think any of the ones that I mentioned are feasible alternatives?
Thank you,
Carl Daniel
There is no doubt automation will transform this job and remove the need for the underwriter defined above. There are two different types of underwriting, staff and line underwriting. Line underwriting is what is defined above, an employee who reviews applications and degree of risk on accounts on an individual basis. Staff underwriters develop guidelines and initiatives to help drive the changes in product performance . Line underwriters then follow these guidelines and initiatives.
Staff underwriting will adapt to automation and use the tools made available by it to make better decisions. You will see some reduction in this field due to ease of decision making and some of these functions will likely transfer to automation.
Another thing to consider is that is the complexity of insurance. Insurance is ever evolving based on the ever changing ways of the world. Especially in commercial insurance, there are way too many unique situations that occur on a daily basis that there is no true basic answer to based on past history, but instead require an instinctive decision by an experienced underwriter. It is highly unlikely automation will be able to adapt to these daily situations. This is how some line underwriting will survive.
Do you mean to say that this definition removes the need for an underwriter? - "Review individual applications for insurance to evaluate the degree of risk involved and determine the acceptance of applications."
Oh, sorry, I just realized that you mentioned that this definition only applies to line underwriting, and that automation will decrease the need for line underwriters.
Thank you for clarifying that there are two types of underwriting - I wasn't aware of that. Underwriting is the only field in insurance that interests me, but I'm not into sales. I've been working in claims (and subrogation) for years, but it's not my cup of tea.
Since I don't have the educational background to be an actuary, underwriting is pretty much the only option left for me.
I've never heard of staff underwriting before - unfortunately, working in claims didn't teach me much about underwriting.
It seems like staff underwriting is the future of employment in underwriting.
You mentioned that commercial insurance/underwriting is hard to predict due to the constantly evolving and complex nature of insurance.
I'm considering getting my Associates in Commercial Underwriting while I search for a job in underwriting.
What do you think about the future of employment in commercial underwriting? Do you think there's any hope for cautious optimism, especially for staff underwriters in commercial underwriting?
Thank you,
Carl Daniel
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