Sigorta Eksperleri
Bu özeti sitenizde ister misiniz? Gömme kodu:
Otomasyon riski
Yakın Tehlike (81-100%): Bu seviyedeki mesleklerin yakın gelecekte otomatikleştirilme olasılığı son derece yüksektir. Bu işler, genellikle insan muhakemesine pek ihtiyaç duyulmayan tekrarlayan, öngörülebilir görevlerden oluşmaktadır.
Bu puanın ne olduğu ve nasıl hesaplandığına dair daha fazla bilgi burada 'da mevcuttur.
Kullanıcı anketi
Ziyaretçilerimiz, bu mesleğin otomatikleştirileceği ihtimali üzerine oy kullandılar. Bu değerlendirme, otomasyon risk seviyesinin hesaplanması ile daha da desteklenmektedir, bu da otomasyonun %82% olasılığını tahmin eder.
Otomasyonun riski hakkında ne düşünüyorsunuz?
Sigorta Eksperleriın önümüzdeki 20 yıl içinde robotlar veya yapay zeka tarafından değiştirilme olasılığı nedir?
Duygu
Aşağıdaki grafik(ler), anlamlı veri oluşturmak için önemli miktarda oy olduğu her yerde dahil edilmiştir. Bu görsel temsiller, zaman içinde kullanıcı anket sonuçlarını göstererek, duygu eğilimleri hakkında önemli bir gösterge sağlar.
Zaman içindeki duygu durumu (yıllık)
Büyüme
'Insurance Underwriters' iş açıklarının sayısının 2032 yılına kadar 4,5% azalması bekleniyor
Toplam istihdam ve tahmini iş açılışları
Güncellenmiş projeksiyonlar 09-2023 tarihinde teslim edilmelidir..
Ücretler
2022 yılında, 'Insurance Underwriters' için medyan yıllık ücret 76.230 $ idi, yani saat başına 36 $.
'Insurance Underwriters' ulusal medyan ücretin, 46.310 $ olduğu yerde, %64,6% daha yüksek bir ücret aldılar.
Zaman içindeki ücretler
Hacim
2022 itibariyle Amerika Birleşik Devletleri'nde 105.900 kişi 'Insurance Underwriters' olarak istihdam edilmiştir.
Bu, ülke genelindeki istihdam edilen iş gücünün yaklaşık olarak %0,07%'ını temsil eder.
Başka bir deyişle, her 1 bin kişiden biri 'Insurance Underwriters' olarak istihdam edilmektedir.
İş tanımı
Sigorta başvurularını tek tek inceleyin, içindeki risk derecesini değerlendirin ve başvuruların kabulünü belirleyin.
SOC Code: 13-2053.00
Kaynaklar
Yeni bir kariyere başlama veya iş değiştirme düşünceniz varsa, size mükemmel yeni rolü bulmanızda yardımcı olabilecek kullanışlı bir iş arama aracı oluşturduk.
Yorumlar
I am considering entering insurance underwriting because claims were very bad, I must say.
Would you say that computer automation is taking over all areas of underwriting (commercial underwriting, property & casualty underwriting, etc.)? I do hear that it is taking personal insurance by storm.
Also, I am REALLY trying hard to find similar jobs to underwriting/insurance in case underwriting doesn't work out.
I'm looking at cost estimating (outside of construction), property assessment, and budget analysis. According to the Bureau of Labor Statistics, you don't necessarily need a business or finance degree to go into these fields (I took several traditional/core business classes in school, and I also majored in a field much like "business psychology" - organizational development, which was in the business school).
Do you have any alternatives that you plan to explore in case you have to leave underwriting? Do you think any of the ones that I mentioned are feasible alternatives?
Thank you,
Carl Daniel
There is no doubt automation will transform this job and remove the need for the underwriter defined above. There are two different types of underwriting, staff and line underwriting. Line underwriting is what is defined above, an employee who reviews applications and degree of risk on accounts on an individual basis. Staff underwriters develop guidelines and initiatives to help drive the changes in product performance . Line underwriters then follow these guidelines and initiatives.
Staff underwriting will adapt to automation and use the tools made available by it to make better decisions. You will see some reduction in this field due to ease of decision making and some of these functions will likely transfer to automation.
Another thing to consider is that is the complexity of insurance. Insurance is ever evolving based on the ever changing ways of the world. Especially in commercial insurance, there are way too many unique situations that occur on a daily basis that there is no true basic answer to based on past history, but instead require an instinctive decision by an experienced underwriter. It is highly unlikely automation will be able to adapt to these daily situations. This is how some line underwriting will survive.
Do you mean to say that this definition removes the need for an underwriter? - "Review individual applications for insurance to evaluate the degree of risk involved and determine the acceptance of applications."
Oh, sorry, I just realized that you mentioned that this definition only applies to line underwriting, and that automation will decrease the need for line underwriters.
Thank you for clarifying that there are two types of underwriting - I wasn't aware of that. Underwriting is the only field in insurance that interests me, but I'm not into sales. I've been working in claims (and subrogation) for years, but it's not my cup of tea.
Since I don't have the educational background to be an actuary, underwriting is pretty much the only option left for me.
I've never heard of staff underwriting before - unfortunately, working in claims didn't teach me much about underwriting.
It seems like staff underwriting is the future of employment in underwriting.
You mentioned that commercial insurance/underwriting is hard to predict due to the constantly evolving and complex nature of insurance.
I'm considering getting my Associates in Commercial Underwriting while I search for a job in underwriting.
What do you think about the future of employment in commercial underwriting? Do you think there's any hope for cautious optimism, especially for staff underwriters in commercial underwriting?
Thank you,
Carl Daniel
Bu meslek hakkında bir yanıt bırakın