Analitycy Ubezpieczeniowi
Chcesz ten podsumowanie na swojej stronie? Kod do umieszczenia:
Ryzyko automatyzacji
Nadchodzące ryzyko (81-100%): Zawody na tym poziomie mają niezwykle wysokie prawdopodobieństwo automatyzacji w najbliższej przyszłości. Te prace polegają głównie na powtarzalnych, przewidywalnych zadaniach, które nie wymagają dużej ilości ludzkiego osądu.
Więcej informacji na temat tego, czym jest ten wynik i jak jest obliczany, jest dostępne tutaj.
Ankieta użytkownika
Nasi goście głosowali, że jest prawdopodobne, iż to zawód zostanie zautomatyzowany. To ocena jest dodatkowo wspierana przez obliczony poziom ryzyka automatyzacji, który szacuje 82% szansę na automatyzację.
Jakie są Twoje zdanie na temat ryzyka automatyzacji?
Jakie jest prawdopodobieństwo, że Analitycy Ubezpieczeniowi zostanie zastąpione przez roboty lub sztuczną inteligencję w ciągu najbliższych 20 lat?
Nastroje
Następujące wykres(y) są dołączane tam, gdzie jest znaczna liczba głosów, które umożliwiają uzyskanie sensownych danych. Te wizualne reprezentacje pokazują wyniki ankiety użytkowników na przestrzeni czasu, dostarczając istotnych wskazówek dotyczących trendów nastrojów.
Nastroje w czasie (rocznie)
Wzrost
Liczba ofert pracy na stanowisko 'Insurance Underwriters' ma spadać 4,5% do 2032
Całkowite zatrudnienie oraz szacowane oferty pracy
Zaktualizowane prognozy mają być dostępne 09-2023.
Płace
W 2022, mediana rocznej pensji dla 'Insurance Underwriters' wynosiła 76 230 $, czyli 36 $ za godzinę.
'Insurance Underwriters' otrzymali wynagrodzenie wyższe o 64,6% od średniej krajowej, która wynosiła 46 310 $
Płace z biegiem czasu
Objętość
Od 2022 roku zatrudnionych było 105 900 osób na stanowisku 'Insurance Underwriters' w Stanach Zjednoczonych.
To oznacza około 0,07% zatrudnionej siły roboczej w całym kraju.
Inaczej mówiąc, około 1 na 1 tysiąc osób jest zatrudnionych jako 'Insurance Underwriters'.
Opis stanowiska pracy
Przeglądaj indywidualne wnioski o ubezpieczenie, aby ocenić stopień ryzyka i zdecydować o akceptacji wniosków.
SOC Code: 13-2053.00
Zasoby
Jeśli myślisz o rozpoczęciu nowej kariery lub szukasz zmiany pracy, stworzyliśmy przydatne narzędzie do wyszukiwania pracy, które może Ci pomóc zdobyć tę idealną nową rolę.
Komentarze
I am considering entering insurance underwriting because claims were very bad, I must say.
Would you say that computer automation is taking over all areas of underwriting (commercial underwriting, property & casualty underwriting, etc.)? I do hear that it is taking personal insurance by storm.
Also, I am REALLY trying hard to find similar jobs to underwriting/insurance in case underwriting doesn't work out.
I'm looking at cost estimating (outside of construction), property assessment, and budget analysis. According to the Bureau of Labor Statistics, you don't necessarily need a business or finance degree to go into these fields (I took several traditional/core business classes in school, and I also majored in a field much like "business psychology" - organizational development, which was in the business school).
Do you have any alternatives that you plan to explore in case you have to leave underwriting? Do you think any of the ones that I mentioned are feasible alternatives?
Thank you,
Carl Daniel
There is no doubt automation will transform this job and remove the need for the underwriter defined above. There are two different types of underwriting, staff and line underwriting. Line underwriting is what is defined above, an employee who reviews applications and degree of risk on accounts on an individual basis. Staff underwriters develop guidelines and initiatives to help drive the changes in product performance . Line underwriters then follow these guidelines and initiatives.
Staff underwriting will adapt to automation and use the tools made available by it to make better decisions. You will see some reduction in this field due to ease of decision making and some of these functions will likely transfer to automation.
Another thing to consider is that is the complexity of insurance. Insurance is ever evolving based on the ever changing ways of the world. Especially in commercial insurance, there are way too many unique situations that occur on a daily basis that there is no true basic answer to based on past history, but instead require an instinctive decision by an experienced underwriter. It is highly unlikely automation will be able to adapt to these daily situations. This is how some line underwriting will survive.
Do you mean to say that this definition removes the need for an underwriter? - "Review individual applications for insurance to evaluate the degree of risk involved and determine the acceptance of applications."
Oh, sorry, I just realized that you mentioned that this definition only applies to line underwriting, and that automation will decrease the need for line underwriters.
Thank you for clarifying that there are two types of underwriting - I wasn't aware of that. Underwriting is the only field in insurance that interests me, but I'm not into sales. I've been working in claims (and subrogation) for years, but it's not my cup of tea.
Since I don't have the educational background to be an actuary, underwriting is pretty much the only option left for me.
I've never heard of staff underwriting before - unfortunately, working in claims didn't teach me much about underwriting.
It seems like staff underwriting is the future of employment in underwriting.
You mentioned that commercial insurance/underwriting is hard to predict due to the constantly evolving and complex nature of insurance.
I'm considering getting my Associates in Commercial Underwriting while I search for a job in underwriting.
What do you think about the future of employment in commercial underwriting? Do you think there's any hope for cautious optimism, especially for staff underwriters in commercial underwriting?
Thank you,
Carl Daniel
Zostaw odpowiedź na temat tego zawodu