מתחתני ביטוחים
רוצים את הסיכום הזה באתר שלכם? הטמיעו את הקוד:
סיכון אוטומציה
סיכון מיידי (81-100%): מקצועות ברמה זו נמצאים בסיכון גבוה מאוד להיאוטומטים בעתיד הקרוב. מדובר בעיקר במשרות שמכילות משימות חוזרות ונשנות, צפויות, שאין בהן צורך רב בשיקול דעת אנושי.
מידע נוסף על מהו הניקוד הזה, ואיך מחשבים אותו זמין כאן.
סקר משתמשים
המבקרים שלנו הצביעו שסביר שמקצוע זה יאוטומט. הערכה זו מקבלת תמיכה נוספת מהמפתח של סיכון האוטומציה שנחשב, שמעריך 82% סיכוי לאוטומציה.
מה לדעתך הסיכון של אוטומציה?
מה הסיכוי שמתחתני ביטוחים יוחלף על ידי רובוטים או אינטיליגנציה מלאכותית במהלך ה-20 השנים הבאות?
רגש
הגרף (או הגרפים) הבא מופיע בכל מקום שבו יש כמות משמעותית של הצבעות שמאפשרת יצירת נתונים משמעותיים. הייצוגים החזותיים הללו מציגים את תוצאות הסקרים של המשתמשים לאורך זמן, מספקים אינדיקציה משמעותית למגמות הרגשות.
רגשות לאורך זמן (שנתי)
צמיחה
מספר המשרות של 'Insurance Underwriters' מצופה להתמעט 4.5% עד 2032
תעסוקה כוללת, ומשרות פנויות משוערות
עדכונים לתחזיות משוערות צפויים להתבצע 09-2023.
שכר
ב-2022, השכר השנתי החציוני עבור 'Insurance Underwriters' היה $ 76,230, או $ 36 לשעה
'Insurance Underwriters' קיבלו שכר שהיה גבוה 64.6% מאשר השכר החציוני הלאומי, שעמד על $ 46,310
שכר לאורך זמן
נפח
נכון ל-2022 היו 105,900 אנשים שעסקו כ'Insurance Underwriters' בארצות הברית.
זה מייצג בערך 0.07% מהכוח העובד ברחבי המדינה
במילים אחרות, כאחד מ-1 אלף אנשים מועסקים כ'Insurance Underwriters'.
תיאור המשרה
בחן יישומים אישיים לביטוח כדי להעריך את מידת הסיכון המעורב ולקבוע את הקבלה של היישומים.
SOC Code: 13-2053.00
משאבים
אם אתה חושב להתחיל קריירה חדשה, או מחפש לשנות משרות, יצרנו כלי חיפוש עבודה נוח שיכול לעזור לך למצוא את התפקיד החדש המושלם.
תגובות
I am considering entering insurance underwriting because claims were very bad, I must say.
Would you say that computer automation is taking over all areas of underwriting (commercial underwriting, property & casualty underwriting, etc.)? I do hear that it is taking personal insurance by storm.
Also, I am REALLY trying hard to find similar jobs to underwriting/insurance in case underwriting doesn't work out.
I'm looking at cost estimating (outside of construction), property assessment, and budget analysis. According to the Bureau of Labor Statistics, you don't necessarily need a business or finance degree to go into these fields (I took several traditional/core business classes in school, and I also majored in a field much like "business psychology" - organizational development, which was in the business school).
Do you have any alternatives that you plan to explore in case you have to leave underwriting? Do you think any of the ones that I mentioned are feasible alternatives?
Thank you,
Carl Daniel
There is no doubt automation will transform this job and remove the need for the underwriter defined above. There are two different types of underwriting, staff and line underwriting. Line underwriting is what is defined above, an employee who reviews applications and degree of risk on accounts on an individual basis. Staff underwriters develop guidelines and initiatives to help drive the changes in product performance . Line underwriters then follow these guidelines and initiatives.
Staff underwriting will adapt to automation and use the tools made available by it to make better decisions. You will see some reduction in this field due to ease of decision making and some of these functions will likely transfer to automation.
Another thing to consider is that is the complexity of insurance. Insurance is ever evolving based on the ever changing ways of the world. Especially in commercial insurance, there are way too many unique situations that occur on a daily basis that there is no true basic answer to based on past history, but instead require an instinctive decision by an experienced underwriter. It is highly unlikely automation will be able to adapt to these daily situations. This is how some line underwriting will survive.
Do you mean to say that this definition removes the need for an underwriter? - "Review individual applications for insurance to evaluate the degree of risk involved and determine the acceptance of applications."
Oh, sorry, I just realized that you mentioned that this definition only applies to line underwriting, and that automation will decrease the need for line underwriters.
Thank you for clarifying that there are two types of underwriting - I wasn't aware of that. Underwriting is the only field in insurance that interests me, but I'm not into sales. I've been working in claims (and subrogation) for years, but it's not my cup of tea.
Since I don't have the educational background to be an actuary, underwriting is pretty much the only option left for me.
I've never heard of staff underwriting before - unfortunately, working in claims didn't teach me much about underwriting.
It seems like staff underwriting is the future of employment in underwriting.
You mentioned that commercial insurance/underwriting is hard to predict due to the constantly evolving and complex nature of insurance.
I'm considering getting my Associates in Commercial Underwriting while I search for a job in underwriting.
What do you think about the future of employment in commercial underwriting? Do you think there's any hope for cautious optimism, especially for staff underwriters in commercial underwriting?
Thank you,
Carl Daniel
השאירו תגובה לגבי מקצוע זה