Nhân viên thẩm định bảo hiểm
Bạn muốn tóm tắt này trên trang web của mình? Mã nhúng:
Nguy cơ tự động hóa
Rủi ro Ngay lập tức (81-100%): Những nghề nghiệp ở mức độ này có khả năng cực kỳ cao sẽ bị tự động hóa trong tương lai gần. Những công việc này chủ yếu bao gồm các tác vụ lặp đi lặp lại, dễ dự đoán và ít cần đến sự phán đoán của con người.
Thêm thông tin về điểm số này, và cách tính nó có sẵn ở đây.
Cuộc thăm dò ý kiến của người dùng
Khách thăm trang web của chúng tôi đã bình chọn rằng có khả năng công việc này sẽ được tự động hóa. Sự đánh giá này được hỗ trợ thêm bởi mức độ rủi ro tự động hóa đã được tính toán, ước lượng có 82% cơ hội cho việc tự động hóa.
Bạn nghĩ rủi ro của việc tự động hóa là gì?
Khả năng nào mà Nhân viên thẩm định bảo hiểm sẽ bị thay thế bởi robot hoặc trí tuệ nhân tạo trong 20 năm tới?
Tình cảm
Biểu đồ sau đây được đưa vào ở bất kỳ nơi nào có một lượng phiếu bầu đáng kể để tạo ra dữ liệu có ý nghĩa. Những hình ảnh minh họa này hiển thị kết quả thăm dò ý kiến của người dùng theo thời gian, cung cấp một dấu hiệu quan trọng về xu hướng cảm xúc.
Cảm xúc theo thời gian (hàng năm)
Sự phát triển
Số lượng vị trí làm việc 'Insurance Underwriters' dự kiến sẽ giảm 4,5% vào năm 2032
Tổng số việc làm, và dự kiến số vị trí tuyển dụng
Dự báo cập nhật sẽ được công bố vào 09-2023.
Lương
Tại 2022, mức lương hàng năm trung bình cho 'Insurance Underwriters' là 76.230 $, hoặc 36 $ mỗi giờ
'Insurance Underwriters' đã được trả mức lương cao hơn 64,6% so với mức lương trung bình toàn quốc, đứng ở mức 46.310 $
Lương theo thời gian
Dung tích
Tính đến 2022, có 105.900 người được tuyển dụng làm 'Insurance Underwriters' tại Hoa Kỳ.
Điều này đại diện cho khoảng 0,07% lực lượng lao động có việc làm trên toàn quốc
Nói cách khác, khoảng 1 trong 1 ngàn người được tuyển dụng làm 'Insurance Underwriters'.
Mô tả công việc
Xem xét từng đơn ứng dụng bảo hiểm để đánh giá mức độ rủi ro liên quan và xác định việc chấp nhận đơn ứng dụng.
SOC Code: 13-2053.00
Tài nguyên
Nếu bạn đang suy nghĩ về việc bắt đầu một sự nghiệp mới, hoặc tìm kiếm công việc thay đổi, chúng tôi đã tạo ra một công cụ tìm kiếm việc làm tiện lợi có thể giúp bạn giành được vị trí mới hoàn hảo.
Bình luận
I am considering entering insurance underwriting because claims were very bad, I must say.
Would you say that computer automation is taking over all areas of underwriting (commercial underwriting, property & casualty underwriting, etc.)? I do hear that it is taking personal insurance by storm.
Also, I am REALLY trying hard to find similar jobs to underwriting/insurance in case underwriting doesn't work out.
I'm looking at cost estimating (outside of construction), property assessment, and budget analysis. According to the Bureau of Labor Statistics, you don't necessarily need a business or finance degree to go into these fields (I took several traditional/core business classes in school, and I also majored in a field much like "business psychology" - organizational development, which was in the business school).
Do you have any alternatives that you plan to explore in case you have to leave underwriting? Do you think any of the ones that I mentioned are feasible alternatives?
Thank you,
Carl Daniel
There is no doubt automation will transform this job and remove the need for the underwriter defined above. There are two different types of underwriting, staff and line underwriting. Line underwriting is what is defined above, an employee who reviews applications and degree of risk on accounts on an individual basis. Staff underwriters develop guidelines and initiatives to help drive the changes in product performance . Line underwriters then follow these guidelines and initiatives.
Staff underwriting will adapt to automation and use the tools made available by it to make better decisions. You will see some reduction in this field due to ease of decision making and some of these functions will likely transfer to automation.
Another thing to consider is that is the complexity of insurance. Insurance is ever evolving based on the ever changing ways of the world. Especially in commercial insurance, there are way too many unique situations that occur on a daily basis that there is no true basic answer to based on past history, but instead require an instinctive decision by an experienced underwriter. It is highly unlikely automation will be able to adapt to these daily situations. This is how some line underwriting will survive.
Do you mean to say that this definition removes the need for an underwriter? - "Review individual applications for insurance to evaluate the degree of risk involved and determine the acceptance of applications."
Oh, sorry, I just realized that you mentioned that this definition only applies to line underwriting, and that automation will decrease the need for line underwriters.
Thank you for clarifying that there are two types of underwriting - I wasn't aware of that. Underwriting is the only field in insurance that interests me, but I'm not into sales. I've been working in claims (and subrogation) for years, but it's not my cup of tea.
Since I don't have the educational background to be an actuary, underwriting is pretty much the only option left for me.
I've never heard of staff underwriting before - unfortunately, working in claims didn't teach me much about underwriting.
It seems like staff underwriting is the future of employment in underwriting.
You mentioned that commercial insurance/underwriting is hard to predict due to the constantly evolving and complex nature of insurance.
I'm considering getting my Associates in Commercial Underwriting while I search for a job in underwriting.
What do you think about the future of employment in commercial underwriting? Do you think there's any hope for cautious optimism, especially for staff underwriters in commercial underwriting?
Thank you,
Carl Daniel
Để lại phản hồi về nghề nghiệp này